Wussten Sie, dass mehr als die Hälfte der befragten Kunstsammler daran interessiert sind, ihre Sammlungen als Sicherheiten zu nutzen? Die Finanzialisierung von Kunst erfreut sich immer größerer Beliebtheit. Unser Team von Heather James Art Advisory hat 10 Dinge zusammengestellt, die Sie wissen sollten.
10 Dinge, die man über Kunst als Investition wissen sollte
Larry Fink von BlackRock erklärte: "Zu den beiden größten Vermögenswerten auf internationaler Ebene gehört heute die zeitgenössische Kunst ... und das meine ich nicht als Scherz, sondern als eine ernstzunehmende Anlageklasse, und der andere Vermögenswert sind Wohnungen in Manhattan, Vancouver und London."
Kunsttransaktionen machten in den letzten Jahren durchschnittlich 62 Milliarden Dollar pro Jahr aus und beliefen sich im Jahr 2022 auf insgesamt 67,8 Milliarden Dollar.1
Der Wert der privat gehaltenen Kunst wird auf mehr als 2 Billionen Dollar geschätzt.2
Es wird geschätzt, dass Kunst bis zu 10-15 % des Vermögens von sehr vermögenden Privatpersonen ausmacht.3
Die Finanzberater von Morgan Stanley stellen fest, dass 84 % ihrer Kunden Kunst und Sammlerstücke besitzen, wie eine kürzlich durchgeführte Umfrage ergab.4
Der Markt für Kunstkredite hat ein Volumen von etwa 26,6 bis 31,3 Milliarden Dollar.5
In den letzten Jahren hat etwa die Hälfte der Sammler (49 %) die besicherte Kreditvergabe als eine der für sie wichtigsten Dienstleistungen bezeichnet, wobei 51 % angaben, dass sie daran interessiert wären, ihre Sammlung als Sicherheit zu verwenden.6
Durch Kunst gesicherte Darlehen tragen dazu bei, die damit verbundenen Kosten aufzuschieben, wie z. B. die Kapitalerträge auf Kunst, die 28 % gegenüber 20 % für andere Vermögenswerte betragen.
Da Kunst mit einem höheren Kapitalertragssteuersatz (28 %) als andere Vermögenswerte (20 %) besteuert wird, können Berater Sammlern helfen, mit Instrumenten wie Charitable Remainder Unitrusts klug zu planen, um zu zahlende Kapitalerträge aufzuschieben.
Für die Zukunft sagen Experten eine Ausweitung der Kunstinvestitionen voraus, einschließlich Anleihen zur Finanzierung von Museumsausstellungen, Kunst-Futures und mehr.
Quellen:
1 McAndrew, Clare PhD. "Der Kunstmarkt 2023: Ein Bericht von Art Basel & UBS.", 2023. https://theartmarket.artbasel.com/download/The-Art-Basel-and-UBS-Art-Market-Report-2023.pdf
2-6 McDaniel, Sarah D. CFA, und Ferdousi Islam. "Art Resources Team (ART): Art as an Asset." Morgan Stanley, Mai 2023.
Wenn Sie mehr über Heather James Art Advisory und unseren ganzheitlichen Ansatz beim Sammeln und Verwalten von Kunst erfahren möchten, besuchen Sie uns unter https://www.heatherjames.com/advisory/ oder senden Sie uns eine E-Mail an [email protected].
