アートコレクターの半数以上が、コレクションを担保にすることに関心を持っていることをご存知ですか?ヘザー・ジェームズ・アート・アドバイザリーのチームは、美術品の金融化について知っておくべき10のことをまとめました。
投資としてのアートについて知っておくべき10のこと
ブラックロックのラリー・フィンクは、「今日、国際的に富を蓄えている2大資産には、現代アートが含まれる......これは冗談ではなく、真剣な資産クラスという意味だ。
美術品取引は近年、年平均620億ドルを占め、2022年には総額678億ドルに達する1。
個人所有の美術品の総額は2兆ドル以上と推定されている2。
美術品は、超富裕層の資産の10~15%を占めると推定されている3。
モルガン・スタンレーのファイナンシャル・アドバイザーは、最近の調査によると、顧客の84%が美術品や収集品を所有していると指摘している4。
美術品ローンの市場規模は約266億~313億ドルである5。
近年、コレクターの約半数(49%)が美術品担保融資を自分にとって最も関連性の高いサービスのひとつと認識しており、51%が自分のコレクションを担保にすることに興味があると回答している6。
美術品担保ローンは、他の資産のキャピタルゲインが20%であるのに対し、美術品のキャピタルゲインは28%であるなど、関連費用の繰り延べに役立つ。
美術品には他の資産(20%)よりも高いキャピタル・ゲイン税率(28%)が課せられているため、アドバイザーは、キャピタル・ゲインの支払いを繰り延べるための慈善遺贈ユニット・トラスト(Charitable Remainder Unitrusts)などのツールを使って、コレクターが賢く計画を立てられるよう支援することができる。
今後、専門家は、美術館の展覧会や美術品先物などの資金調達のための債券など、美術品投資の拡大を予測している。
情報源
1 マクアンドリュー、クレア博士。「The Art Market 2023:A Report by Art Basel & UBS.", 2023. https://theartmarket.artbasel.com/download/The-Art-Basel-and-UBS-Art-Market-Report-2023.pdf
2-6 McDaniel, Sarah D. CFA, and Ferdousi Islam."Art Resources Team (ART):資産としてのアート".Morgan Stanley, May 2023.
ヘザー・ジェイムズ・アート・アドバイザリーについて、また美術品の収集と管理に対する私たちの総合的なアプローチについてもっとお知りになりたい方は、以下をご覧ください。 https://www.heatherjames.com/advisory/または [email protected].